银行卡突然被冻结！已多人中招，江门老板警惕！

声色小龙女

江门的老板

你们接到交易数额大的大单的时候

会留个心眼吗？

近日

有不少老板自以为接到了大单

却因涉嫌洗黑钱

而银行卡被突然冻结

PART1

花店老板接5万2现金

花束大单涉嫌洗黑钱

01

近日，江苏一花店老板茆女士收到一名陌生顾客发来的订单，要求制作一个52000元现金鲜花礼盒，用于给女友求婚。

沟通好款式和费用后，对方向茆女士要了银行卡号转账，让茆女士取钱帮忙制作，可就在将花束送到顾客手上一个小时之内，茆女士却收到银行卡被冻结的消息。

经警方核实，茆女士收到用于制作现金花束的资金，实际上是涉嫌诈骗犯罪的赃款。目前，案件正在进一步侦办中。

除了江苏的这个案例以外

山西永新县一花店老板刘女士

也因为相同的诈骗方式

导致银行卡账户被冻结

PART2

花店老板接1万现金

花束大单银行卡被冻结

02

1月16日下午，永新县一花店老板刘女士来到禾川派出所报警，称当天上午接到一个微信名为“神秘顾客”，发来订单预定，要求制作一个“1万元现金鲜花”礼盒，送给其母亲一个惊喜。

▲“神秘顾客”跟店主刘女士的聊天记录

在与刘女士协商好包装费用后，该“神秘顾客”以工作繁忙无法到店为由，向刘女士索要了银行卡号，表示会通过银行卡转账支付花束所需的费用，晚些时候再前来取货，刘女士没多想就提供了银行卡号。

因为涉及金额比较大，刘女士在仔细查询自己的银行账户后确认一万元已经到账，便去银行将钱取了出来，按照对方的要求制作出“有钱花”礼盒，等待对方取货。就在该顾客将花束提走后，刘女士却收到自己银行卡被冻结的消息。

接到刘女士报案不久

禾川派出所再次接到

辖区另一花店老板谢女士报警

称自己也收到同样方式购买

现金鲜花礼盒的订单

客户将礼盒提走后

其银行卡也发生了资金异常的提示

根据民警初步调查

这位订购“有钱花”顾客所转的钱款

实际上正是涉嫌诈骗犯罪的赃款

目前犯罪嫌疑人已被抓获

除了鲜花现金案例以外

定制蛋糕店也遭殃

PART3

蛋糕店老板接现金

大单涉嫌洗钱

03

1月16日，榆阳区某蛋糕店老板赵先生收到一条微信好友申请，对方自称今天是他和老婆的结婚纪念日，想要定制一款蛋糕，同时提出了一个“特殊要求”：把3万5千块钱做到蛋糕里，送到指定地点，他想给老婆一个惊喜。

赵先生没有多想，毕竟蛋糕里既然可以藏钻戒制造浪漫，那么藏钱送惊喜应该也不算奇怪，何况除了两百块钱蛋糕费外，对方称另外给赵先生一百元辛苦费。于是，赵先生欣然应允。

下午六点，赵先生如约将蛋糕送到指定地点，交给定制蛋糕的雇主。但第二天，赵先生却发现自己名下的银行卡竟然无法使用了。原来，这名“顾客”其实是打着买蛋糕的幌子，将诈骗来的赃款转到赵先生的卡里，然后让赵先生取成现金送到他手里，从而达到“洗钱”的目的。而赵先生的银行卡因为涉诈资金的流入，被公安机关依法予以管控。

一个所谓的“定制蛋糕送惊喜”，背后却是诈骗分子“洗钱”的不法勾当，而为了赚个“辛苦钱”的赵先生也因为客观上成为诈骗分子的“帮凶”而无奈“躺枪”。

警方提醒

办案民警介绍，这是一种新型洗钱方式，诈骗团伙为快速洗钱，把从银行取现、换虚拟币方式转为向花店、蛋糕店等进行大额消费套现。

诈骗分子通过网络平台或拉拢本地人员联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出个性需求。商户因前期做过类似定制礼品盒或基于大额订单，大多会迎合客户需求，放松了警惕。

通常诈骗分子会优先购买方便变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其**号。随后，不法人员将卡号转发给电诈案件受害人。商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”。

就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”，同时，导致商户账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。

警方提醒：商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。

同时，不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为诈骗分子洗钱的工具。

个体商户若发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集交易资料配合警方调查。

资料来源：榆阳公安、榆林市反诈中心

江西公安、永新公安、浙江公安

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